Mi artículo: Aprender a invertir en Bolsa gratis: Alternativas

Publicado el Lunes 12 Junio 2017 en #general por Jose Miguel Bastida España (@TT_jmbastida)

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Aprender a invertir en Bolsa gratis: Alternativas

 

Es cierto que en la red existe gran cantidad de material de obtención gratuita para aprender a invertir en Bolsa. El problema reside en que o bien es insuficiente o el aprendiz se encuentra con la dificultad de elaborar un programa propio de aprendizaje ordenado y sistemático.

Aprender a invertir en Bolsa no es una tarea tan sencilla como algunos quieren que parezca. Requiere de una formación profunda además de una práctica constante para adquirir las habilidades necesarias. Estas habilidades únicamente se adquieren complementando la formación teórica con una base práctica sólida.

La mayor parte, por no decir todas, de las alternativas gratuitas que se ofrecen por internet no tienen en cuenta que el trader necesita un proceso de aprendizaje que, como mínimo, ocupa varios meses (se podría equiparar a estudiar una carrera universitaria).


Vamos a repasar qué podemos encontrarnos en Internet gratis, y ver porqué estas alternativas de formación no cumplen con los requisitos necesarios para tener una formación necesaria, por más que nos digan lo contrario: 

¿Qué alternativas tenemos en la red para aprender a invertir en Bolsa gratis?

Analizando profundamente las posibilidades que el aprendiz de bolsa tiene a su alcance de modo gratuito en Internet y tras varios años estudiando sobre inversiones en Bolsa, he llegado a una conclusión clara: Todas ellas son incompletas, algunas fraudulentas y otras son puramente estrategias de marketing.

1. Cursos  de bolsa que se ofrecen de modo gratuito

La mayoría de estos cursos son llevados a cabo por personas que intentan fomentar su marca personal (o comercial) en la red. Estas personas se dedican a comercializar otros servicios u otros cursos más avanzados.

Ofrecen un curso sencillo y gratis de inversiones en Bolsa con el objetivo de captar seguidores y tráfico para su web. No pongo en duda la calidad de su formación, sin embargo y bajo mi experiencia es insuficiente. Los cursos ofrecidos de forma gratuita por Internet son muy pobres en contenidos. Por no decir que dejan de lado el aspecto práctico, el cuál es vital para aprender a invertir.

Ningún aspirante a trader serio puede considerarse formado con un curso de 20 horas, ni incluso con pasar dos días de conferencias en un hotel. Es materialmente imposible.

La mayoría de estos cursos de bolsa siguen un temario muy similar y está basado en:

  • Una introducción a los mercados
  • Explicación de las reglas básicas de operativa
  • Introducción a los gráficos
  • Explicación breve de lo que es el apalancamiento
  • Un poco de macroeconomía y fundamentales
  • Su tema central, el análisis técnico: unas cuantas figuras chartistas, medias móviles y unos pocos indicadores técnicos.
  • Para finalizar proponen algún tipo de estrategia para que el aprendiz crea que ya puede desenvolverse por los mercados.

Más o menos suelen ser así.

Repito y repetiré hasta la saciedad. No pongo en duda la calidad del curso ni del material. Únicamente deseo expresar que este tipo de formación es insuficiente.

Aquél que crea que con hacer un curso de este estilo tiene un nivel medio se equivoca completamente. Tan siquiera puede considerarse principiante avanzado. Lo único que ha hecho es adquirir los conocimientos más básicos sobre las inversiones en Bolsa. Ahora sabe cómo se opera, pero no sabe operar.

Es cómo jugar al ajedrez. Una persona puede saber los movimientos de las fichas pero no significa que pueda ganar una partida. Para ganar una partida de ajedrez tiene que profundizar mucho más en conocimientos. Jugar muchas partidas con un tutor, ver muchas partidas y ejemplos que le muestra el tutor y desarrollar así sus habilidades.

A nadie se le ocurriría ir a un campeonato de ajedrez únicamente porque ha aprendido los movimientos de las fichas. Pues algo parecido sucede con los cursos de formación gratuitos ofrecidos por Internet para invertir en Bolsa. Prometen que te convertirás en un maestro de las inversiones, cuando lo único que has hecho es apenas dar el primer paso.

2. Guías tipo: “Aprende trading en 10 minutos” ó “Conviértete en un experto en trading

Sobre este tipo de material voy a ser muy breve: No es cierto.

Si los cursos ofrecidos gratis por internet son muy insuficientes (digamos que son como el preescolar en el mundo del trading y las finanzas), este tipo de guía para aprender a invertir es un resumen de ellos. Con lo cual no tengo nada más que decir sobre ellas.

La mayoría de este tipo de ayuda o formación gratuita suele venir de la mano de algún bróker que quiere ganar operaciones a toda costa.

En este punto cabe la pena recordar las palabras de uno de los mejores bolsistas que ha habido en la Historia, André Kostolany:

“Los corredores y los brókeres no ganan con la diferencia de cambio, sino con las comisiones que facturan a sus clientes por cada transacción. En una conversación entre brókeres, primero hablan sobre el volumen de negocio y, sólo después, sobre la tendencia.”

Como vemos desde siempre ha sido así. A un bróker solo le importa el volumen de transacciones, puesto que ganan comisión con ellas. No les importa en absoluto ni se preocupan por la formación del trader.

Entonces, muchos de vosotros os preguntaréis; si no les importa nuestra formación ¿Por qué ofrecen guías y cursos?

 Esa pregunta es fácil de responder: Para captar clientes.

Intentan de este modo el potencial cliente, que es totalmente novato y ajeno a este mundo, se vea atraído por la aparente sencillez que tratan de mostrar en sus guías (o cualquier otro medio formativo gratuito). Captan sus datos para ofrecerle publicidad y pretenden que abra una cuenta con ellos y comenzarán a facturar las comisiones correspondientes.

Aún incluso puede ser más grave. Muchos de los llamados Markets Makers, al tener mesa de operaciones, actúan como contrapartida del aprendiz. Sabiendo de sobra que con sus escasos conocimientos es cuestión de tiempo que el dinero cambie de manos.

Si el propio intermediario o bróker es mi contrapartida se crea un conflicto de intereses, puesto lo que yo gane él lo pierde; y viceversa.

Por lo tanto la conclusión es patente: Desconfiar de toda la formación proveniente de brókeres o intermediarios. Máxime si se trata de Markets Makers. Bien sea una guía de este estilo, o cualquier tipo de curso ofrecido. La formación queda desvirtuada por intereses comerciales muy distantes a que tú aprendas a invertir.  

Es posible que la formación gratuita provenga de una persona que trabaja para un bróker. Son los llamados Introduccion Broker (IB). Son personas, muchos de ellos traders, que trabajan como partners de estos intermediarios, a cambio de una comisión.

3. Material didáctico gratuito en la red

En Internet hay una gran biblioteca gratis para aprender a invertir en Bolsa. Muchos de los libros que se encuentran son obras muy valoradas en el mundo de las inversiones.

No voy a pronunciarme sobre la legalidad de este tipo de tráfico por Internet. En primer lugar porque la desconozco y también porque no es el objeto de este artículo.

El caso es que hay por Internet una gran cantidad de obras sobre invertir en Bolsa de muy buena calidad. Existe mucho material didáctico al cual un aprendiz de trader puede acceder de manera gratuita.

Aún así, este tipo de material no conforma un programa formativo propiamente dicho. Podríamos considerarlo información, también didáctica; pero no formación estructurada.

Explico esta cuestión. Para que un aprendiz a trader pueda considerarse formado sin duda adquirir conocimientos y profundizar mediante la lectura de obras literarias didácticas es muy positivo. Pero solo es una parte del proceso de formación. No existe un programa formativo claro.

Un aspirante puede estar leyendo obras sobre trading durante años sin avanzar en su carrera como inversor, precisamente por no coordinar los conocimientos y práctica mediante un programa sistemático.

El programa formativo debe estar bien estructurado en cuanto a contenidos. Con objetivos pedagógicos y de resultado. El material hace avanzar al alumno superando pequeños pasos.

Que nadie malinterprete mis palabras, la lectura de libros es genial, pero al no estar integrados en un programa específico, no avanzamos hacia objetivos concretos.

Este es uno de los principales problemas del autoaprendizaje. El poder estar mucho y mucho tiempo absorbiendo información sin tener claro cuáles son los pasos que tenemos que dar para caminar hacia delante en nuestra carrera como inversores.

Además, la formación que adquirimos es puramente teórica, debemos combinarla con ejercicios prácticos.

Bien, pues el problema reside en la complejidad de estructurar bien los contenidos que debes aprender y coordinarlos a su vez con un programa de prácticas.

Como complemento a un programa formativo, el profundizar mediante la lectura de obras literarias es realmente un buen ejercicio que todo alumno debería practicar.

4. Clases grabadas y vídeos formativos en la red (youtube)

Esta alternativa para aprender a invertir en Bolsa gratis por Internet es más amena, variada y práctica que si de un libro o una guía se tratase. En youtube.com existe una enorme cantidad de vídeos con estrategias, prácticas, cursos, etc.

Lo positivo es que al ser un medio visual la teoría se puede contrastar mejor con ejemplos prácticos, en algunos de ellos se ven operaciones en tiempo real.

Puede verse cómo las herramientas de inversión que aprendes tienen una aplicación práctica. Esto es muy positivo para la formación, cómo veremos posteriormente.

Aún así, esta alternativa presenta una serie de carencias:

  • En el hilo del apartado sobre los cursos de formación. Los cursos ofrecidos mediante youtube.com suelen ser del mismo estilo, solo que en formato visual. Es decir, muy básicos. Existen otros que tratan aspectos más avanzados, pero no están integrados en un programa formativo (son vídeos sueltos por la red).
  • La mayoría de ellos están creados por personas que tratan de comercializar un curso más detallado y avanzado de inversiones. Los vídeos subidos a la red suelen ser un avance o una introducción a modo de muestra de cómo sería formarte mediante su sistema. Con lo cual quedan incompletos.
  • No existe interacción con el profesor o persona que expone el temario. Únicamente el aprendiz puede comunicarse con él utilizando los comentarios al vídeo, o en el caso de que deje algún otro medio de contacto. Al no ser en tiempo real, tus dudas no quedarán resueltas y dependes de la voluntad de esta persona de responderte.
  • Las técnicas y herramientas pedagógicas utilizadas por una persona no son iguales (a veces tan siquiera similares) a las utilizadas por otra. A la hora de escoger vídeos, el aprendiz, debe adaptarse a multitud de estilos de exposición. Puede resultar confuso para el aprendiz el cambiar de técnica cada vez que se escoja un vídeo.
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  • Y lo más grave. Cualquiera puede colgar un vídeo sin tener los conocimientos técnicos ni pedagógicos necesarios; y cuya única pretensión es monetizar esos vídeos. Ofrecen una estrategia secreta que te promete ganar mucho dinero. Esto es letal para el aprendiz a trader. O bien ofrece un curso o una clase que lo único que hará es confundir al aprendiz.

Por consiguiente debemos ser muy selectivos con los vídeos formativos (y en general con la formación) que se ofrecen en la red gratuitamente. Lo mejor es atender a vídeos de personas en las cuales tengamos probada su capacidad para enseñar inversiones en Bolsa.

5. Charlas de bolsa y Webinarios

En realidad esto no es formación en sí misma. Como ocurre con el tema de los libros didácticos, son un apoyo a la formación.

Es recomendable su asistencia, pero por sí mismas no representan un programa formativo.

El aspecto positivo de los webinars es que puedes interactuar con el ponente en tiempo real. Sin embargo, debido a que en la mayoría de los casos deben ceñirse a un tiempo limitado para su exposición, no suelen ser muy generosos a la hora de resolver dudas.

Es eso, simplemente un ponente, no se trata de un tutor como si de un curso para aprender a invertir en Bolsa se tratase.

Son reuniones en las cuales se ofrece información sobre un aspecto específico. Pero los diferentes puntos para aprender a invertir en Bolsa no suelen estar coordinados. Es decir, un día puedes acudir a un webinar sobre “pautas correctivas” y a la semana siguiente se imparte otro sobre “el oscilador MACD”.


Sin duda con los dos webinars aprendes, pero la formación va mucho más allá. La formación en inversiones debe seguir un temario coherente con unas técnicas y herramientas determinadas, combinarlas con ejemplos y ejercicios prácticos. De otro modo solo puede considerarse una ampliación de temario, una clase de apoyo.

¿Cómo debe ser entonces la formación y un curso de bolsa?

Tal y cómo he analizado y expuesto en el apartado anterior las alternativas de formación gratis para invertir en Bolsa ofrecidas en Internet tienen una muchas carencias.

Ni siquiera combinando varias de ellas (o todas) el alumno alcanzará un nivel de trading aceptable. A no ser que sea autodidacta y logre confeccionar su programa propio.

La complejidad que supone (y mucho más para un aprendiz) el investigar, estructurar, seleccionar el temario que compone un programa de formación hace de esta tarea una cosa realmente difícil de conseguir, o por lo menos se tardarán años en ello.

Por otra parte y poniéndonos del lado de los profesionales que ofrecen formación por internet, es lógico que la formación llevada a cabo deba ser mediante una contraprestación económica. Ofreciendo gratis únicamente la más básica.

El hecho de aprender a invertir en Bolsa es un reto constante. Las personas que han llegado hasta el nivel de conocimientos y experiencia necesaria para dedicarse a enseñar a otros han tenido que superar muchos obstáculos y dedicar mucho tiempo. Lo normal es que tengan derecho a exigir un precio por la transmisión de esos conocimientos y experiencia.

Pero: ¿Qué elementos tenemos que exigirle a un programa de formación?, ¿Por qué las alternativas de formación gratis que hay en la red son insuficientes?

Para responder a estas cuestiones analizaremos, bajo mi punto de vista (como técnico en formación), como debe ser un programa formativo para aprender a invertir:                                                                                                                                                                              

  1. El curso de iniciación que se ofrece gratuitamente es básico para toda persona que quiera acercarse por primera vez a los mercados. En él se adquieren los conocimientos más básicos. A raíz de ahí se comienza a trabajar.
  2. A través de este curso de iniciación el tutor se daría a conocer, expondría sus objetivos y su sistema. El alumno debe ser capaz de comprender cuál es el nivel de partida y la meta a la cual se pretende llegar. Así como lo que va a conseguir cuando supere el programa formativo.
  3. El tutor debe ser una persona con demostrada solvencia técnica para impartir clases y formar a otros en la materia. Repito, experiencia demostrable de que el tutor opera en Bolsa con consistencia.
  4. El tutor debe ser una persona accesible, con el cual se pueda hablar, resolver dudas y discutir opiniones. No se trata de pensar como el maestro, sino de que el maestro nos enseñe a pensar.
  5. e)Al igual que una carrera universitaria no se compone de un solo curso, sino de varios años con unas cuantas asignaturas por año; aprender a invertir en Bolsa debe ser abordado con varios cursos con unas cuantas asignaturas por curso. El nivel irá subiendo con cada curso. Hay muchos contenidos y se requiere mucha experiencia práctica.
  6. El método de enseñanza programada es el mejor sistema de aprendizaje dada su complejidad y cantidad de información. De este modo se distribuyen los conocimientos en pequeñas unidades formativas; cada unidad debe ser superada antes de pasar a la siguiente.
  7. Los contenidos de cada curso deben estar coordinados ser coherentes con el nivel en el que el trader se encuentra. Se deben compaginar con una formación práctica desde el inicio de la carrera como trader.
  8. El objetivo de la práctica será el ir adquiriendo habilidades como inversor y a su vez debe estar centrada en la teoría aprendida. Nunca debe ser el objetivo de las sesiones prácticas el ganar dinero en los mercados. Aprender antes de ganar.
  9. La práctica es la única forma de que un aprendiz gane seguridad, en los primeros niveles las prácticas deben estar totalmente guiadas por un tutor. Si las actividades prácticas son grupales sería estupendo, puesto que permite el intercambio de actitudes. Hay que ver operar al tutor y a otros alumnos.
  10. Las herramientas aprendidas por el alumno deben serle útiles en sus prácticas. Debe estar colmado de ejercicios prácticos, casos reales y ejemplos.
  11. No se trata de enseñar simplemente un sistema de operar, se trata de aprender a diseñar un sistema propio. El alumno debe llegar a ese nivel.
  12. Es más importante los contenidos, las prácticas, el programa en sí mismo y quién lo imparte que el marketing que hay detrás.

Como conclusión a este pequeño repaso de las alternativas para aprender a invertir en Bolsa gratis que se pueden encontrar por Internet, diré que esta carrera es más seria de lo que se puede llegar a pensar.

En este sector trabajan algunas de las mentes más brillantes del planeta. Sí, es así, no están en la NASA, operan en los mercados y nosotros nos enfrentamos a ellos día tras día.

La formación en inversiones va mucho más allá de un simple curso de los que se pueden ofrecer por Internet, un vídeo, un libro y mucho menos una guía ofrecida por un bróker. 

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  1. @TT_jmbastida 38 días
    He publicado un artículo titulado "Aprender a invertir en Bolsa gratis: Alternativas" sobre #general en mi perfil de Tradertwit. Leélo aquí.
  2. @soybucaneromix
     9
    L
    38 días
    @TT_jmbastida plas plas plas . Pienso exactamente todo lo que dices. Quizás sería un poco más duro y pondría nombres y apellidos. Pero entiendo que es políticamente incorrecto.
  3. @TT_jmbastida 38 días
    @soybucaneromix Gracias. Sí, yo también lo he pensado, pero no sería correcto, no se trata de un ataque personal. Simplemente hacer ver a muchos traders que no todo es fiable. Ha salido un aviso de Instituto y Consultoría Bursátil advirtiendo del tema. Te dejo el enlace (http://icbursatil.com/vendedores-de-humo/)...... Saludos amigo, gracias por tu comentario.
  4. @goldtrad
    26
    L
    38 días
    @TT_jmbastida gracias por el articulo, planteado como se dice a "calzon quitao", seria muy importante que si en base a tu experiencia nos hicieras conocer algunos sitios recomendables para tener la formacion de trader que cumpla al menos la mayoria de los puntos planteados en el articulo.
  5. @soybucaneromix
     9
    L
    38 días
    @TT_jmbastida no me va el enlace
  6. @TT_jmbastida 38 días
    @goldtrad Gracias por leerlo, será un placer ir comentando. A partir de agosto tengo previsto realizar una serie de requerimientos, basados en buenas prácticas docentes, para certificar que la formación con respecto a trading cumple con los requisitos mínimos. Será un placer exponer los certificados, como técnico en formación. Saludos.
  7. @TT_jmbastida 38 días
    @soybucaneromix no?... a ver.. pruebo de nuevo.. http://icbursatil.com/vendedores-de-humo/
  8. @soybucaneromix
     9
    L
    38 días
    @TT_jmbastida pero ese "instituto" es el primer vendedor de humo. Todos los que se hacen llamar "institutos" o "universidad" sin serlo, no hace falta leer más. ¿No crees?
  9. @TT_jmbastida 38 días
    @soybucaneromix no sé exactamente el historial de esta fuente. Puede que tengas razón. Sin embargo existe el Instituto de Estudios Bursátiles que sí que está avalado. Incluso ofrece formación reglada como grados en Derecho. En cualquier caso creo que en el comunicado no le falta razón.
  10. @soybucaneromix
     9
    L
    38 días
    @TT_jmbastida entre los 2 de esa web no suman 40 años. Aunque vayan con buenas intenciones no le acabo de ver el asunto. Ni los conocía. Y eso que conozco desde Ajram a la de TDT. El estar de forero en X-Trader me enseñó mucho.
  11. @TT_jmbastida 38 días
    @soybucaneromix Eso está genial. Sin embargo, creo que debería haber cierta regulación en los programas de formación. El IEB por lo que tengo entendido está regulado. El Instituto de Consultoría Bursátil, lo desconozco. Gracias por tus comentarios.
  12. @soybucaneromix
     9
    L
    38 días
    @TT_jmbastida Gracias a ti por la informacion
  13. @Traderprofesion
    28
    P
    38 días
    @TT_jmbastida hola. El artículo está bien. Haciendo gala de la independencia de Tradertwit donde no hay censura al no tener publicidad. Solo un inciso. Que un broker sea Market Maker no lo convierte en malo. Es la regulación que hay y si la respetan no debería haber diferencia con un FCM. Los buenos lo saben y se portan bien. Lo malo es encontrarse con un pirata...
  14. @TT_jmbastida 37 días
    @Traderprofesion Cierto, no tiene porqué ser malo. Sin embargo puede crearse un conflicto de intereses