Mi artículo: Avatrade. Conoce este bróker y las opiniones de la Red

Publicado el Jueves 03 Agosto 2017 en #broker-forex por Jose Miguel Bastida España (@TT_jmbastida)

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Hoy vamos a continuar con la línea de los reportajes que hacemos periódicamente a intermediarios financieros, en este caso Avatrade. Recordemos que el objetivo de estos reportajes es realizar un checklist de los mismos, con fines de que el trader de forex y cfds tenga una serie de premisas que le permita conocer cuáles son los criterios llevados a cabo para analizar y seleccionar un bróker de bolsa para hacer trading. Así como ofrecer un informe completo sobre las características de este intermediario en cuestión.

Esta vez le toca turno a Avatrade, un bróker conocido por muchos miembros de la comunidad financiera.

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No creo que haya que recordar la importancia que supone para un trader de cfds o forex  una buena elección del intermediario a la hora de hacer trading, es un socio que nos acompañará durante nuestras aventuras inversoras y esta decisión puede marcar muchas diferencias en los resultados, así como evitarnos muchos problemas. Es por ello que esta serie de factores deben ser cuidadosamente estudiados y sopesados a la hora de analizar un intermediario en el mundo del trading online.

Factor Previo sobre Avatrade

En esta primera aproximación tratamos de mostrar qué tipo de bróker  de forex o cfds es el que vamos a analizar. En este caso se trata de un Market Maker, es decir un intermediario con mesa de negociación propia. La parte positiva es que un Market Maker ofrece y crea un flujo de liquidez, con lo cual nuestras posiciones siempre tendrán contrapartida. Es el propio intermediario de forex y cfds el que nos puede ofrecer dicha contrapartida. Un market maker tiene obligación de comprar cuando exista un exceso de órdenes de venta y de vender cuando se dé el caso de exceso de órdenes de compra.

Los aspectos positivos de un Market Maker hablando de trading real con cfds y forex, además de una contrapartida garantizada, son la ausencia de comisiones, únicamente cobran los spreads por operación. Es decir la diferencia que tienen marcada entre un precio de compra y otro de venta para una cotización en concreto. Los spreads suelen ser bajos y fijos. Aunque puede elegirse la opción de spreads flotantes para trading. Es de destacar que no se dedica al spread betting, es más para forex y trading cfds.

La parte negativa es que puede haber conflicto de intereses real , pero esta cuestión se puede salvaguardar perfectamente si tenemos claras todas las cuestiones de la operativa antes de abrir cuenta. Esto lo analizaremos posteriormente.

De momento, Ava trade cuenta con una política de gestión de conflictos de intereses que se ofrece, junto con toda la información legal, en su web site. Concretamente nos fijamos en el punto 3.1.1:

“3.1.1. AvaTrade es la contraparte de las posiciones de sus clientes.”

Primer Factor: Seguridad y Fiabilidad de Avatrade

Este el primer paso (junto con ver qué tipo de intermediario estudiamos) para valorar la contratación de los servicios de un bróker para trading online.

Así como a nadie se le ocurriría abrir una cuenta con un banco y este sea una entidad poco fiable, con poca solvencia, no se encuentre regulado por el Banco de España, etc. A nadie se le debe pasar por la cabeza abrir cuenta con un bróker sin analizar si se trata de una compañía seria y fiable.

Regulación de Ava trade para forex y cfds

Primer punto que vamos a tratar. El saber si el bróker de bolsa se encuentra regulado. Además cuál es el organismo de regulación y si presenta algún tipo de incidencia en dicho organismo.

De esta forma y según la información ofrecida por la propia compañía se encuentra situada en Irlanda, más concretamente en Dublín. Esta información ya dice mucho, puesto que Irlanda es un país perteneciente a la UE y por consiguiente (en caso de que esté legalmente establecida) se encuentra bajo la Directiva de los mercados financieros MiFID. Al tener un marco financiero común y armonizado todo posible trámite es mucho más sencillo burocráticamente.

Ava trade, por consiguiente, se encuentra regulado por el Banco Central de Irlanda con número de referencia C53877. Desde 2003 el Banco Central de Irlanda actúa como Irish Financial Services Regulatoy Authority, es decir, organismo regulador de los servicios financieros como el trading.

Comprobando en la página web de la propia institución regulatoria irlandesa, se observa que ciertamente Avatrade figura inscrita, sin ningún tipo de incidencia ni reclamación y además con libertad plena de servicios en todos los países de la Unión Europea.

contact trading

Además de esto, Avatrade se encuentra inscrito en la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) española. Con número de registro 2324. También cuenta con una oficina física en España:

Calle Capitán Haya, nº1

Planta 15

Madrid

El director del broker  Avatrade España es Rodrigo Ruiz (r.ruiz@avatrade.com) y el teléfono de contacto de la sede española es el 914 177 561. Es importante tener a mano los datos de contacto por cuestiones de servicio al cliente que se verán más adelante.

Por si esto fuese poco, Avatrade tiene licencias en varios organismos reguladores mundiales, como Australia, Japón y Sudáfrica.

Custodia de capital en Avatrade - ¿Quién y cómo?

Anteriormente, los intermediarios  de trading analizados, se encontraban bajo la supervisión de la FCA (regulación inglesa) lo cual añadía un plus de seguridad a los fondos puesto que dicho organismo cumplía imponía la segregación de fondos entre varias entidades bancarias.

En cualquier caso, Ava trade, aún no estando bajo la supervisión de la FCA y no tener impuesto tal requisito sí que mantiene los fondos de los clientes totalmente separados de su patrimonio. En este caso la entidad que se encarga de custodiar los fondos es el Danske Bank.

Danske Bank es el banco más grande de Dinamarca, opera en los países nórdicos y cuenta con más de 145 años de historia, tiene presencia en 16 países y cuenta con un total de 2,7 millones de clientes. Se dedica tanto a la banca personal, la banca comercial y gestión de patrimonios.

Regulado por las autoridades danesas y la Autoridad Bancaria Europea, puesto que tiene oficinas en países del norte de la zona euro (Alemania, Polonia y Luxemburgo).

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El otro aspecto es la garantía de fondos en caso de quiebra de la entidad. Según la información de la propia compañía, los fondos se encuentran garantizados. Sin embargo en su web site no exponen ni qué organismo presta tal garantía ni el importe a cubrir.

Haciendo comprobaciones en el FOGAIN (Fondo de Garantía de Inversiones español) se observa que no se encuentra adscrita a este organismo. Se ha comprobado aquí dado que también se encuentra inscrita en la CNMV.

Solo queda considerar que la garantía prestada proceda del Banco Central de Irlanda, el cuál ofrece una garantía de depósitos de 100.000 €. Decisión del Gobierno irlandés tras la crisis sufrida. Sin embargo esto se debe contrastar, de momento solo podemos entender que el propio intermediario afirma tener garantizados los fondos.

Opiniones de los usuarios de Avatrade

Le toca el turno de hablar a la comunidad financiera. Ellos mejor que nadie saben cómo funciona Avatrade por experiencias en el día a día.

Sus interactuaciones son de suma utilidad, gracias a las tecnologías de la información es posible valorar cualquier producto o servicio de una forma mucho más objetiva teniendo en cuenta las opiniones de otras personas que ya lo han probado. Aunque no supone la verdad absoluta, sí que son una base sólida para crearnos una opinión:

“Por lo que he visto por internet, me da la sensación que esta gente trabaja mucho las redes para generarse buenas opiniones como si lo hubiesen hecho terceras personas. Inspira muy poco confianza.”

Opiniones de Rankia (www.rankia.com)

“hemos podido encontrar algún comentario en el que se afirma que AvaTrade no paga o que pone problemas a la hora de retirar. Tras estudiar estos comentarios, pensamos que en la mayoría de los casos se debe a personas que lo único que han hecho ha sido solicitar que les ingresen el bono de bienvenida y después intentar retirar el dinero.”

(consillerialel.org)

NO HAY NINGÚN COMENTARIO EN FOREX ESTAFA

(Página dedicada a alertar sobre los rumores y condiciones fraudulentas de los brókeres)

(forexestafa.es)

“Podemos afirmar que Ava Trade es un bróker muy seguro y con garantías.”

(brokeropiniones.com)

“Hay algunas empresas que ponen problemas a los inversores cuando solicitan retirar su dinero. Por suerte, éste no es el caso de AvaTrade que paga sin complicaciones ni problemas”

(mejorbroker.org)

“AVAtrade: No tiene tantos pares de Divisas como los otros brokers. Tiene una gran variedad de plataformas de trading, una de ellas MetaTrader 4 por si no me gustara sus plataformas propias. Hay también bastante información sobre la operativa con forex.”

Opiniones de Rankia (www.rankia.com)

En principio, este primer factor de seguridad y fiabilidad Avatrade lo ha superado, no con tanta solvencia como otros brókeres vistos anteriormente, pero suficiente para creer que no se trata de ninguna estafa.

Segundo factor: Condiciones Operativas en Avatrade

Mercados en los cuales permite operar aparte de forex

Si bien, este es otro aspecto importante a valorar. La cantidad de mercados que permite operar un bróker no deja de tener peso en nuestra decisión debido a que a cuantos más mercados, mayores oportunidades de trading podemos encontrar. No todo es forex

Aunque sin duda, cada trader se especializa en unos pocos mercados en concreto. Esto es incluso recomendable, sobre todo cuando se trata de un trader que está comenzando su carrera inversora.

Repasaremos la gama de activos que nos permite operar Avatradey poner un trade

  • Forex: más de 50 pares de divisas divido entre los pares mayores y pares menores.
  • Digital currencies: Ripple, Bitcoin, Litecoin, Etherum y DASH. Las monedas digitales se pueden tradear desde Avatrade. Hoy en día esto se está poniendo muy de moda por la volatilidad que presentan.
  • Commodities (Materias Primas): dentro de esta sección podemos acceder a materias primas energéticas, tales como el Petróleo, el Brent, el Gas Natural y el Gas de calefacción. También tenemos opción de tradear los principales metales como el oro, plata, platino, paladio y cobre. Se cierra esta sección con ciertos productos agrícolas, tales como el maíz, soja, café, algodón y azúcar.
  • Índices: en los últimos tiempos la operativa con índices mediante CFD está creciendo con fuerza. Los índices son menos volátiles y más líquidos que las acciones individuales. De este modo con Avatrade se puede acceder a los principales índices de Estados Unidos, Europa, Asia y  Australia. Por supuesto que nuestro Ibex 35 se encuentra incluido entre ellos y podrás poner un trade en él.
  • Acciones: Avatrade pone a disposición del trader CFD,s sobre los principales valores de distintos mercados mundiales, entre los que se encuentran 10 acciones españolas para hacer trading.
  • ETF,s: fondos cotizados, como si de valores se tratase, un buen producto de inversión que a través de CFD,s se hace posible su operativa. Algunos sirven de índices para la evolución de ciertos mercados, cómo el MSCI Emerging Markets Index Fund, que sirve como guía para la evolución de los mercados emergentes. Una buena elección por parte de Avatrade el brindar este tipo de activos a los traders.
  • Bonos: se trata de CFD,s sobre los futuros de los Bonos. De Estados Unidos a distintos plazos, del Euro-Bund y del Bono Japonés.
  • Opciones sobre divisas: para aquellos traders que pretendan operar con este instrumento o bien cubrir posiciones.

En síntesis, Avatrade, que comenzó siendo un bróker de divisas ha sabido desarrollar un amplio abanico de activos para realizar trading online.

Plataformas de trading  utilizadas en Avatrade

El buen manejo de la plataforma de trading es uno de los deberes de todo operador bursátil. Se trata de la herramienta con la cual se trabaja. La plataforma es al trader como el cincel al escultor. No creo que sea necesario decir la importancia de aprender a manejar de una forma exquisita nuestra plataforma.

De tal forma que a la hora de analizar un bróker de bolsa, un punto importante a valorar es la plataforma de operaciones que ofrece a sus clientes. Así como comprobar que dicha plataforma se adapta a nuestra forma de trabajar, se conoce y podemos desenvolvernos con maestría con ella.

Un punto positivo de Avatrader es que ofrece una de las plataformas más estandarizadas, más seguidas, sencillas, ágiles y efectivas. Sí, en efecto, nos referimos a Metatrader 4 (MT4). Ampliamente utilizada para trading con CFDs, trading con Forex y por supuesto con una excelente cuenta demo.

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Además de MT4, en la cual no me entretendré mucho debido a que no es objeto de este análisis, Avatrade ofrece su propia plataforma, muy intuitiva: AvaTradeAct.

AvaTradeAct es una plataforma que ofrece prácticamente las mismas ventajas de MT4, sin embargo tiene el punto personal de este bróker:

  • Posibilidad de operar con múltiples gráficos y activos en una sola pantalla.
  • Órdenes directas desde los gráficos.
  • + de 30 indicadores técnicos.
  • Totalmente personalizable.
  • Posibilidad de realizar operaciones automáticas.
  • Posibilidad de realizar análisis técnico al disponer de gráficos interactivos.

Lo positivo viene dado de que se encuentra integrada con el intermediario y siempre será más ágil en cuanto a comunicaciones y operaciones con la cuenta se refiere.

Una de las ventajas que nos brinda la ya nombrada plataforma AvaTradeAct es la posibilidad de realizar un autoanálisis, una identificación de los patrones técnicos y oportunidades de trading automáticamente. Así como de la calidad y fiabilidad del patrón obtenido.

Además de estas plataformas Avatrade pone a disposición del cliente:

  • Metatrader 4 para operar con una cuenta de spreads flotantes.
  • AVA Options: plataforma diseñada para operar con opciones.
  • Mac Trading: ideal para cualquier terminal basado en navegador y tenga  el sistema Mac.
  • Aplicación para móvil
  • Plataforma online: para operar en la red sin necesidad de descarga.
  • ZuluTrade: plataforma especializada en trading social.

Herramientas de inversión y servicios extra en Avatrade

Avatrade ofrece una serie de recursos y servicios extra, tales como la posibilidad de obtener un análisis del mercado realizado por grandes grupos de noticias como puede ser Bloomberg o CNBC.

Existen una gran cantidad de vídeos tutoriales y herramientas formativas de cara a la preparación del trader, estas herramientas están basadas en:

  • Una introducción al trading para principiantes.
  • Formación sobre la comprensión de los principales indicadores económicos.
  • Acceso a webinarios sobre trading.
  • Vídeos tutoriales con fines formativos.
  • Descarga de un ebook, un manual sobre trading.
  • Formación introductoria sobre el análisis fundamental.

Con todo y con eso, la formación de un trader debe ser muy amplia, los estudios de bolsa son muy profundos y aprender a invertir requiere tomar unos conocimientos que superan toda la formación que nos puede ofrecer un bróker de bolsa. Podríamos considerar a esta formación como la primera etapa en la carrera de un operador bursátil.

ava trade

Como recursos extra, Avatrade nos ofrece también el acceso al calendario económico para seguir los eventos y noticias que marcan el rumbo de la economía. Además de API trading, servicio de programación para crear programas de trading algorítmico (para AvaTradeAct).

El último factor a analizar en cuanto a servicios extra son los bonos de bienvenida, promoción para captar nuevos clientes. En Avatrade, dependiendo del depósito inicial obtendremos un bono determinado, basado en un 30% del importe ingresado. Dispone de unos bonos bastante generosos. De todas esta práctica esta siendo prohíbida por los reguladores y es de esperar que deje de estar disponible. 

Quizás lo más interesante de este broker es que apuesta por la formación de calidad y colabora activamente con el curso de bolsa de Tradertwit y su método híbrido para disminuir el fracaso de los traders novatos que empiezan en este mundo.

Tercer factor: La Cuenta y las Comisiones en Avatrade

Tipos de cuenta y comisiones aplicables

Entramos en la siguiente etapa de nuestro checklist, este punto es tan importante que el hecho de decidir si contratar o no contratar con un determinado intermediario financiero puede depender únicamente de este factor. Las comisiones son un factor crucial, puesto que se pueden comer una parte importante de la rentabilidad. Sobre todo si nos dedicamos al scalping.

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Las condiciones de Avatrade para operar son distintas según el mercado al que accedamos, también tiene en consideración si utilizamos la plataforma MT4 o AvaTraderAct, en cuanto a nivel de margen y apalancamiento se refiere.

Es un tanto laberíntico y espinoso el tratar este asunto, debido a que cada activo y en función de con qué plataforma, se obtendrá un resultado de comisiones u otro. Por tanto, vamos a realizar un resumen de ciertas condiciones de la cuenta estándar y comisiones de Avatrade:

  • Normalmente para los pares de divisas mayores se aplica un spread que oscila entre los 1,9 y 3,2 pips, dependiendo del par.
  • El margen con AvatradeAct suele ser el doble que utilizando MT4. En los pares mayores de divisas puede suponer un 0,50% para AvatradeAct.
  • Caso contrario surge con el apalancamiento, utilizando MT4 se obtiene el doble que para AvatradeAct, quedando situado para el mercado de divisas en 400:1 en Metatrader 4.
  • En Commodities como el Crudo se suele aplicar comisión, no spread, en concreto para este activo es de 0,03 $ sobre el precio de mercado, con un margen de un 1%.
  • Los spreads para divisas y otros instrumentos a los que se apliquen pueden ser flotantes o fijos.
  • Los índices, como el DAX por ejemplo, tienen un spread alrededor de los 1,5 puntos. En el caso del Ibex 35 son 2 puntos de spread.
  • Las acciones americanas, como JP Morgan Chase, tienen un spread de 0,06. El BBVA tiene un spread de 0.01 sobre el precio de mercado. Se operan en lotes de 100 y con un margen del 10%.

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Abrir una cuenta estándar en Avatrade es muy sencillo, únicamente rellenar el formulario y transferir los fondos. Sin embargo existe un depósito mínimo de 100 unidades de divisa si se realiza por tarjeta de crédito, en caso de realizarlo mediante transferencia serían unas 500 unidades de cualquier divisa.

Una de los puntos débiles de Avatrade es que su cuenta demo suele tener una duración de 21 días. Tiempo suficiente para hacernos con la plataforma y probar su operativa, pero insuficiente para realizar prácticas. Para esto último existen simuladores especializados en la red.

Para acabar con los tipos de cuentas que presenta el broker  Ava, únicamente hay que añadir existe la cuenta Ava Select. Con múltiples ventajas, entre otras los reintegros exprés. Los reintegros exprés realizan la operación en 24 horas, mientras que con la cuenta estándar se demora 5 días hábiles.

También se ofrecen programas de formación avanzados y adaptados con este tipo de cuenta. Ahora bien, para poder acceder a ella se necesita un depósito mínimo de 100.000 $. De todas formas gracias a Tradertwit es posible tener la mejor formación independiente avanzada con depósitos mucho menores. Si no eres usuario de Tradertwit regístrate aquí para recibir las promociones.

Solo queda decir que es posible contratar una cuenta islámica con Avatrade, en la cual no se aplica la toma de intereses por posiciones abiertas según los principios del derecho islámico.

Cuarto factor: La atención al cliente en el broker Ava en 2017

Servicio de atención al cliente

Entrando ya a valorar el último factor para completar nuestro checklist propio únicamente queda ver una cuestión que no es baladí. La atención al cliente y los medios alternativos de comunicación es una de las cuestiones a analizar debido a que puede sernos útil a la hora de tener cualquier problema y de cualquier índole.

El dicho de “no hay que saberlo todo, sólo hay que saber el teléfono de quién lo sabe” se hace patente cuando hablamos de la atención al cliente de un bróker de bolsa.

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De esta manera  el broker Avatrade pone a disposición un teléfono de contacto con la oficina situada en España. Se dispone de un chat en directo desde su web site para contactar con el intermediario. El equipo de atención al cliente está disponible 24 horas durante 5 días a la semana.

Las formas de comunicar con  el broker Avatrade son múltiples:

  • Correo electrónico
  • Teléfono
  • Fax
  • Chat en vivo
  • Redes sociales

La parte positiva es que su atención de servicio al cliente se puede realizar totalmente en castellano. Además de un soporte localizado, basado en un número nacional el cuál se ha indicado al principio de este texto.

Otra cuestión distinta es si tenemos abierta una cuenta Ava Selec. En este caso el inversor dispone de una atención totalmente personalizada y de uso exclusivo.

Conclusiones sobre Avatrade

Como se puede comprobar Avatrade es un bróker fiable y que cumple las condiciones mínimas para poder trabajar con él. Sin embargo presenta una serie tanto de ventajas como de desventajas. Una de ella es la variabilidad de comisiones que se aplican, puede suponer un verdadero laberinto para el trader conocer todas las condiciones económicas que le afectan.

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Su web site no está bien organizado y hay información que se pretende obtener puede ser dificultosa de encontrar.

En cualquier caso puede ser una opción a valorar debido a su fiabilidad y abanico de activos que ofrece.

 

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  1. @TT_jmbastida 20 días
    He publicado un artículo titulado "Avatrade. Conoce este bróker y las opiniones de la Red" sobre #general en mi perfil de Tradertwit. Leélo aquí.
  2. @acushnir
    33
    L
    20 días
    @TT_jmbastida Excelente resumen!! Gracias en nombre de todos :-)
  3. @TT_lorencito
    24
    P
    19 días
    @TT_jmbastida pedazo de artículo.Felicidades!!!muy bien trabajado ;)
  4. @TT_jmbastida 16 días
    @acushnir muchas gracias. A todos por leerlo, hacia tiempo que no publicaba por aquí.. Estos dos meses estaba trabajando en un proyecto que me tenía absorbido.
  5. @TT_jmbastida 16 días
    @TT_lorencito Muchas gracias, eres muy amable. Me agrada saber que te ha gustado.. Un saludo.